2023年10月21-22日，以“金融助力经济复苏与全球合作”为主题的全球财富管理论坛#8226;2023上海苏河湾大会在上海举行。交通银行副行长周万阜在会上表示，为适应和促进经济复苏中国财富管理行业需要有新的作为。
一是发挥财富效应对消费或投资的促进作用，助力经济复苏，财富管理发挥着资金募集、连接世界枢纽作用，是助力经济复苏和增长的重要力量。周万阜指出，当前强化财富管理效应的作用特别重要，要通过财富管理服务增进居民财产性收入，帮助增强消费能力，提升消费信心和意愿，促进消费的复苏和扩大，同时通过财富管理把募集的资金投资于实体经济，服务于国家重点战略区域和领域，特别是要加大对数字经济等战略新兴领域的投资，在投资端拉动经济增长。
二是把握家庭资产配置多元化的趋势，实现家庭财富保值增值。中国城镇居民家庭资产中金融资产的占比还比较低，未来增长空间很大。随着房地产从投资属性逐步回归到居住属性，占居民家庭资产的比重将逐步下降，伴随着多层次金融市场建设的深入推进，活跃资本市场和提振投资者信心的相关举措不断落实，中国居民家庭增配金融资产多元化大类资产配置的趋势越发清晰。
在这一过程中包括基金、理财、保险在内的各类资管机构既要坚定自身的特色定位，又要从满足客户财富管理的需求出发，立足自身实际增强产品结构的多元化。
三是加大跨境资产配置和ESG的投资，推动可持续发展。随着沪港通、深港通、债券通等互联互通交易市场活跃度的不断提升，人民币国际化进程不断加快，跨境资产配置的窗口越开越大，已成为长期投资基金的稳定收益、分散风险的新手段。ESG投资有效结合着资本的收益需求和绿色转型的可持续发展需求，随着绿色债券、绿色保险等专属金融工具不断的丰富，市场规模持续提升，已成为经济转型增长的新引擎。跨境资产配置和ESG投资都立足长期可持续的视野，是助力金融业高质量发展的新动力，应当加大重视，增加投入。
四是利用数字化新技术把财富管理提高到新水平，数字经济数字金融正在蓬勃发展，也为财富管理领域提供了新的发展动能，通过大数据分析更加准确地把握客户真实需求，更好地为客户提供个性化的金融服务方案，通过应用金融大模型增强投资决策与管理的智能化水平，提升投研工作效率。通过大模型以及数字人的应用，增强对客户的个性化、专业化服务，提升客户体验。
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